“风险加权资产”可以造什么句，风险加权资产造句

当分析这两家银行的风险加权资产时，两家银行的资产情况表现良好，投资者们都能看到(图中所示的)他们的总资产远大于风险加权资产。

它们还表示，在风险加权资产（译注：根据各国央行的公式，为不同风险的资产设置了不同的风险系数，各种资产与其相对应的风险系数相乘加总则是风险加权资产），将只会追求“温和的增长”，但也还会通过减少招聘量来进一步降低成本。

目前，德国和英国的监管者仍然是以风险加权资产的比例作为主要依据。

根据已经认可的“巴塞尔协议三”规则，所有银行均需提高核心资本缓冲资产，使其至少达到风险加权资产的7%，这次的协议又对SIFI施加了更高的要求。

这些规定被称为巴塞尔协议3，要求全球银行持有至少相当于其风险加权资产7%的普通股本，而非现在的2%。

一级资本至少应是风险加权资产的。

例如，瑞士监管人员要求该国大银行持有相当于风险加权资产9%的可兑换资本。

瑞士联合银行眼看着自己的第一级比率（第一比率是风险加权资产和核心资金的比率）从第二季度末的12.3%降低到10.6%。

压力测试表明19家银行的核心资本风险加权资产至少为4%(这相当于他们2.7%的资产)。

理论上说，只要存款人或债权人信得过，银行是永远也不会缺钱的。但这个信得是需要条件的：万一经济不景气，银行（或其担保人）有能力用自有资本承担损失，保障存款人或债权人的资金。而银行的经营目标是为股东创造财富，衡量标准就是净利润/股东权益（即净资产收益率，ROE）。为尽可能提高ROE，银行有扩大负债或减少本金，从而扩大杠杆的潜在冲动。在杠杆倍数过大的情况下，一旦出现不利局面，就可能损害存款人或债权人利益，引发威胁整个银行业生存的信任危机。所以，现代银行监管的首要指标，就是强制要求银行自有资本保持在风险加权资产的一定比例之上，即资本充足率要求。

信用危机中，它的两大银行拥有大约占其风险加权资产1.5%的额外缓冲等价物。